Reparto de herencia con hermano discapacitado

Qué pasa con los adultos discapacitados cuando mueren sus padres

Todos los padres se preocupan por lo que les ocurrirá a sus hijos después de su muerte. Los padres de hijos adultos con una discapacidad crónica tienen una preocupación adicional: si el hijo tendrá seguridad económica.

La buena noticia es que existe una opción para ayudar a proporcionar cierta seguridad a su hijo adulto discapacitado, y no tiene que recortar sus propios ahorros para la jubilación para aprovecharla. Tampoco tiene que arriesgarse a alienar a sus otros hijos nombrando a este hijo como beneficiario preferente en su testamento.

“La otra razón es para que los fondos del fideicomiso no sean tenidos en cuenta en caso de que necesiten prestaciones gubernamentales adicionales, como viviendas de la Sección 8, SSI [Seguridad de Ingreso Suplementario] y/o Medicaid. Si el fideicomiso está bien redactado y administrado, puede tener el beneficio de los fondos en el fideicomiso y seguir siendo elegible para estos programas”, dice Margolis.

Uno de los criterios para seguir teniendo derecho a los pagos de la Seguridad de Ingreso Suplementario, o SSI, es que la persona discapacitada no puede tener más de 2.000 dólares en su cuenta bancaria en un momento dado. Por tanto, una herencia a tanto alzado anularía esa prestación de la SSI. Sin embargo, el gobierno no tiene en cuenta el dinero reservado en un fideicomiso para necesidades especiales a efectos de la SSI.

Los beneficiarios pueden empezar a preguntarse qué está haciendo el fiduciario, qué pueden esperar y, por supuesto, cuándo verán su dinero. Y como el fideicomisario es “sólo” una hermana o un hermano, los beneficiarios pueden sentirse inclinados a preguntar en exceso o a hacer demandas desmesuradas. Por otro lado, el fideicomisario/beneficiario puede estar atrapado en los detalles de la gestión del fideicomiso y considerar las peticiones de sus hermanos como una intromisión o una insinuación de que no es digno de confianza. El resentimiento puede crecer en ambas partes. En el peor de los casos, uno o más beneficiarios pueden incluso recurrir a una demanda para que se destituya al fiduciario. La mayoría de las familias nunca se recuperan de este tipo de desavenencias. Yo lo he visto.

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Si alguien fallece sin hacer testamento, se dice que ha muerto “intestado”. En este caso, la ley establece quién debe ocuparse de los asuntos del fallecido y quién debe heredar su patrimonio (bienes, efectos personales y dinero).

Si los asuntos son complejos o cree que necesita ayuda, es conveniente que hable con un abogado lo antes posible. Debe mostrarle toda la información y los documentos que tenga sobre los bienes, las pertenencias y los asuntos financieros de la persona fallecida. Mientras tanto, puede ser una buena idea guardar los pequeños objetos de valor para que estén a buen recaudo.

Para poder administrar la herencia de una persona, normalmente hay que solicitar al Registro de Sucesiones una “concesión de cartas de administración”. Puede pedirle a su abogado que le ayude a solicitar la subvención o puede presentar una solicitud personal.

Cuando obtenga la concesión, se convertirá en el “administrador” de la herencia. El subsidio es una prueba para los bancos, sociedades de crédito hipotecario y otras organizaciones de que usted tiene autoridad para acceder y distribuir los fondos que estaban a nombre del fallecido. El proceso en su conjunto suele denominarse “obtención de la sucesión”, aunque técnicamente este término se aplica cuando hay un testamento.