Repartir herencia entre hermanos

Cómo gestionar una herencia desigual

Usted puede pensar en la planificación de la herencia como una forma de minimizar el impacto de los impuestos sobre el patrimonio, proporcionar una distribución ordenada de su riqueza después de la muerte y un método para limitar los costos asociados con el proceso de sucesión. A menos que sólo tenga un hijo, evitar el conflicto entre hermanos debe ser una prioridad en su mente cuando planifique la distribución de su patrimonio.

La muerte de uno de los padres y el nuevo patrimonio suelen crear la mezcla perfecta para que surjan conflictos desagradables entre los hijos. Según una encuesta realizada por un banco entre sus asesores financieros, el 77% de ellos dijo que la parte más difícil de su trabajo a la hora de asesorar a los clientes sobre la planificación de la herencia era superar la dinámica familiar responsable de las luchas internas entre los descendientes

Un plan sucesorio cuidadosamente pensado puede evitar o, al menos, reducir el riesgo de conflicto entre hermanos. La equidad debe ser la piedra angular de su plan sucesorio, pero primero debe reconocer lo que es justo en el contexto de su propia familia. Evitar las disputas y los sentimientos heridos puede ser imposible de lograr, pero hay medidas que puede tomar al dividir un patrimonio entre hermanos para minimizar el conflicto.

Dejar una cantidad igual a los hijos adultos funciona para muchas familias, pero igual no siempre es equitativo. En esos casos, dejar cantidades diferentes a los herederos puede provocar rupturas irreparables en la familia. Un artículo reciente titulado “La herencia desigual: It Can Work, or It Can ‘Destroy Relationships'” de The New York Times examina el problema y algunas de las soluciones. Sin embargo, hay ocasiones en las que incluso la más justa de las decisiones no cura el dolor de “mamá siempre te quiso más”, imaginado o no. ¿Debe repartirse el dinero heredado a partes iguales entre los miembros de la familia?

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Las herencias desiguales pueden desencadenar peleas entre hermanos tras el fallecimiento de un progenitor, algunas de las cuales acaban en los tribunales, sobre todo si uno de los hijos piensa que uno de los progenitores estaba siendo influenciado en exceso por el hermano que acabó recibiendo la herencia más cuantiosa.

Los padres deben explicar su decisión a cada hijo, individualmente y en grupo, o incluso buscar la mediación. Muchos abogados especializados en planificación patrimonial animan a celebrar una reunión familiar, en la que todos se encuentren en un lugar neutral, para discutir los deseos de los padres y el plan de sucesión. En algunos casos, los hijos comprenden cuando uno de los hermanos es discapacitado o tiene un menor potencial de ingresos.

Cuando alguien fallece, los bienes heredados no se reparten simplemente de forma arbitraria. El reparto de una herencia debe seguir siempre instrucciones autorizadas por escrito. Si el difunto redactó un testamento o un documento de fideicomiso antes de su muerte, esos documentos proporcionan la autoridad para que un albacea o administrador distribuya la herencia. Si alguien fallece sin testamento, o “intestado”, entonces el estado de residencia del difunto determinará los destinatarios adecuados para las posesiones de la herencia. Si se le asigna la responsabilidad de dividir los bienes de la herencia entre los hermanos, debe seguir la autoridad escrita que se le otorgue.

Obtenga los documentos apropiados para la distribución de la herencia. En muchos casos, esto consistirá en un testamento válido y/o un fideicomiso del difunto. A falta de éstos, el tribunal nombrará a un administrador para que se encargue de la herencia.

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Verifique su papel como albacea o administrador. Usted debe ser nombrado en el testamento o fideicomiso del difunto para estar a cargo del desembolso de la herencia, o bien debe ser nombrado administrador por el estado de residencia del difunto.