Aceptación de herencia y venta

Renunciar a la herencia después de 9 meses

Si fallece con un testamento válido a su nombre, su ejecución suele ser bastante sencilla, siempre que usted, posiblemente con la ayuda de un abogado o asesor financiero, haya incluido todos los elementos necesarios. Además de enumerar los beneficiarios a los que desea dejar determinados bienes, un testamento válido consiste en un albacea/representante personal y un tutor para cualquiera de sus hijos menores de 18 años. Si se cumplen todos estos requisitos, el estado considera que su testamento es testado.

Los testamentos válidos tienen instrucciones explícitas sobre cómo el albacea debe administrar los bienes de la herencia. Pero es el tamaño del testamento lo que determina el grado de implicación del tribunal. En California, un patrimonio con un valor mínimo de 184.500 dólares debe, por ley, abrir un caso de sucesión ante el tribunal, según las leyes de herencia de California. El valor de un patrimonio se determina por el valor de cualquier seguro de vida o prestaciones de jubilación que se le haya pagado, así como sus bienes muebles e inmuebles en el día de la muerte del individuo. El estado obliga a la sucesión no sólo para que la naturaleza a veces compleja de un testamento pueda ser manejada de manera oportuna, sino también para asegurarse de que los deseos del difunto se lleven a cabo en su totalidad.

Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y funcionaria de fideicomisos. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.

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Thomas J Catalano es un CFP y asesor de inversiones registrado en el estado de Carolina del Sur, donde lanzó su propia empresa de asesoramiento financiero en 2018. La experiencia de Thomas le da experiencia en una variedad de áreas que incluyen inversiones, jubilación, seguros y planificación financiera.

Vikki Velásquez es una editora e investigadora independiente con un título en Estudios de Género. Anteriormente, realizó una investigación en profundidad sobre cuestiones sociales y económicas como la vivienda, la educación, la desigualdad de la riqueza y el legado histórico de Richmond VA, así como su interseccionalidad, mientras trabajaba para una organización sin ánimo de lucro de liderazgo comunitario. Vikki aprovecha su experiencia en organizaciones sin ánimo de lucro para mejorar la calidad y la precisión del contenido de Dotdash.

La administración de la herencia conlleva una serie de pasos. En primer lugar, hay que nombrar a alguien como albacea. Es la persona que puede representar la herencia y que puede actuar y tomar decisiones con respecto a la misma. El albacea se encarga de hacer un inventario de todos los bienes, es decir, de averiguar lo que la persona poseía cuando murió. Esto puede ser difícil porque para muchos activos, como las cuentas de inversión, ya ni siquiera recibimos extractos en papel. Sólo tenemos acceso online. Es muy útil que el difunto mantenga buenos registros para que sepamos dónde buscar esos activos. También puede haber activos en una caja de seguridad en un banco, en una caja fuerte en casa, o incluso escondidos en lugares alrededor de la casa. Así que hay que hacer un inventario cuidadoso. Antes de que el albacea pueda distribuir los bienes a la familia, hay que pagar las deudas de la persona fallecida. Esto incluye cosas como el pago de las facturas de las tarjetas de crédito o, en el caso de alguien que haya tenido una última enfermedad, el pago de la factura del hospital. Una vez pagados los acreedores, el albacea tiene la responsabilidad de distribuir los bienes de acuerdo con los beneficiarios de la herencia.